Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein notwendiges Übel, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Gamba Casino operiert unter der Lizenz OGL/2024/128/0946 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des Lizenzgebers, inklusive der Identifikation jedes Spielers, der laufenden Überwachung von Transaktionen und der Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzintelligenzstelle.

Wir setzen diese Pflichten mit einem dedizierten Compliance-Team um, das jede verdächtige Aktivität prüft und dokumentiert. Von diesen Massnahmen profitieren Sie direkt: Ein verifiziertes Spielerkonto ist vor Kontoubernahmen, Betrug und Missbrauch durch Dritte besser geschützt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Sanktionslisten anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, bevor wir Geld freigeben. Zusätzlich können Prüffristen nach geänderten Vorschriften auslösen, etwa bei erhöhten Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Spielverhalten.

So läuft die Verifizierung ab

Den Prozess haben wir bewusst schlank gehalten. In der Regel dauert die Prüfung Ihrer Dokumente weniger als 24 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Unterlagen häufig nur wenige Minuten, da unsere Systeme Ausweisdokumente automatisiert vorprüfen.

• Laden Sie im Kontobereich unter «Verifizierung» ein offizielles Ausweisdokument hoch (Pass, Identitätskarte oder Führerschein).
• Fügen Sie einen Adressnachweis hinzu, nicht älter als drei Monate (z. B. Nebenkostenabrechnung, Bankauszug).
• Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto der Kreditkarte (abgedeckt bis auf letzte vier Ziffern) oder einen Wallet-Screenshot.
• Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen und bestätigt den Status in Ihrem Konto per E-Mail.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Verifizierungsdaten niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei regelmässigem Spiel mit hohen Beträgen oder einzelnen grossen Einzahlungen kann die Lizenzbehörde von uns verlangen, die Herkunft Ihrer Gelder zu belegen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht für Zahlungen ab bestimmten Schwellenwerten.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Dividenden- oder Verkaufsdokumente. Die Belege müssen plausibel zeigen, dass die eingezahlten Beträge aus legaler Tätigkeit stammen. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und ausschliesslich im Rahmen der gesetzlichen Pflichten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Muster wie Strukturierungen (viele kleine Beträge kurz nacheinander), Abweichungen vom bisherigen Spielverhalten oder Transaktionen über Drittzahlungsmittel erkennt. Bei einem Verdachtsfall halten wir die Transaktion an und melden den Vorgang gemäss den Vorgaben unserer Lizenz.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Die Auszahlungslimits betragen 10,000 CHF pro Tag und 50,000 CHF pro Monat; bei Kryptowährungen wie Bitcoin oder Tether erfolgt die Auszahlung typischerweise instant bis innerhalb einer Stunde. Spielgeld im Sinne von Bonusmitteln ist vor der Erfüllung der Umsatzbedingungen nicht auszahlbar.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie unvollständige Dokumente ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, damit kein Geld den Kontrollmechanismen entgeht. Bleiben die Unterlagen aus, können wir auch Einzahlungen sperren und das Konto schliesslich einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei gefälschten oder auf eine andere Person lautenden Dokumenten schliessen wir das Konto dauerhaft und behalten uns die Meldung an die zuständigen Behörden vor. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen nach gesetzlich vorgegebener Prüfung aus. Sie können jederzeit über unseren 24/7-Live-Chat oder per E-Mail an [email protected] den Status Ihrer Verifizierung erfragen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao mindestens fünf Jahre nach Schliessung des Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Abwehr von Betrugsansprüchen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; unser Support-Team setzt dies innerhalb der gesetzlichen Fristen um.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie mit einer Einzahlung ab 20 CHF sofort spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Ein offizielles Ausweisdokument (Pass, Identitätskarte oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie den Nachweis der Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden. Bei lesbaren und vollständigen Unterlagen schliesst unsere automatisierte Vorprüfung viele Fälle bereits in wenigen Minuten ab.

Warum werde ich nach der Quelle meiner Mittel gefragt?

Ab bestimmten Beträgen oder bei ungewöhnlichem Einzahlungsverhalten verlangt unsere Lizenz aus Curaçao den Nachweis, dass Ihre Gelder aus legaler Quelle stammen. Das ist eine gesetzliche Sorgfaltspflicht.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden blockiert. Bleiben die Unterlagen dauerhaft aus, sperren wir auch Einzahlungen und können das Konto einfrieren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.